คอร์สอบรม Onsite การ REFINANCE แก้ไขหนี้เสีย ปรับโครงสร้างหนี้ ขาดสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียน จะเขียนแผนธุรกิจอย่างไร มุมมองธนาคาร 27-28 พ.ค. 65

 หัวข้อเรื่อง ...การ REFINANCE แก้ไขหนี้เสีย ปรับโครงสร้างหนี้ ขาดสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียน จะเขียนแผนธุรกิจอย่างไร? (มุมมองธนาคาร)

        ราคา 8,000.-บาท/ต่อคน/2 วัน

• REFINANCE สินเชื่อรีไฟแนนซ์ ย้ายวงเงิน 10 ล้าน, 100 ล้าน, 1,000 ล้าน

ทำอย่างไร ?

• หนี้เสีย, ปรับโครงสร้างหนี้, ติด BLACKLIST, ขาดสภาพคล่อง, เพิ่มทุนหมุนเวียน จะแก้หนี้อย่างไร ?

_______________________________________________________________

หลักการและเหตุผล

เนื้อหาหลักสูตรมีรายละเอียด ดังต่อไปนี้

• วิเคราะห์งบการเงินขั้นสูง, ความเสี่ยงภาวะอุตสาหกรรม, นโยบายแต่ละธนาคารฯ

• แหล่งที่มา/ใช้ไปของเงินทุน, ภาวะดอกเบี้ยเงินกู้ทุกธนาคาร, ต้นทุนการกู้+ระยะเวลากำไรคืนทุน

• การบริหารจัดการงบกระแสเงินสด/ การพยากรณ์ธุรกิจ

• ภาวะการตลาด+แนวโน้ม(FORECAST)/ความเป็นไปได้ของแผนโครงการ/แผนธุรกิจ

• ความสามารถในการชำระหนี้(DSCR) ตามสัญญา, จุดคุ้มทุน/อัตรากำไรต่อวงเงินหมุนเวียน TIMING

• กรณีธุรกิจมีปัญหาการเงิน (หนี้เสียNPLS, ปรับโครงสร้างหนี้, ขาดสภาพคล่อง, หนี้ขาดผ่อน 3 เดือน หรือ ขาดผ่อนมากกว่า 9 เดือน, หนี้มีประวัติ BLACKLIST) ควรเตรียมตัว วางแผนธุรกิจแก้ปัญหาอย่างไร

• ในการขอสินเชื่อกับธนาคาร วิธีการ/การปฏิบัติ ควรวางแผนเช่นไร

• การ REFINANCE ควรวางแผนอย่างไร ต้นทุนลด ดอกเบี้ยถูก ผ่อนระยะยาว หลักทรัพย์คงที่หรือ ขอสินเชื่อไม่มีหลักประกันค้ำ เป็นต้น

• การวิเคราะห์ความเสี่ยง ภาวะอุตสาหกรรม ของงบกระแสเงินสด งบดุล งบกำไรขาดทุน

             วิชานี้ไม่มีขายในโรงเรียน ไม่มีขายในมหา’ลัย เป็นตำรานอกโรงเรียน

             หลักการเขียนแผนธุรกิจ มีสาระสำคัญ คือ มุมมองนโยบายธนาคาร

จุดเด่น

• ใบอนุญาตของศูนย์ข้อมูลที่ปรึกษา สนง.บริหารหนี้สาธารณะ กระทรวงการคลัง ได้ขึ้นทะเบียนที่ปรึกษาประเภทอิสระ หมายเลข 5302 ระดับ 3 ( ลว.17 มิถุนายน 2562 )

• ประสบการณ์การเขียน ตั้งแต่ปี 2540 (ยุค IMF) เป็นต้นไป เขียนมากว่า 50 กว่าเล่ม

วัตถุประสงค์

1) เพื่อต้องการเผยแพร่วิชาชีพ จากการค้นคว้าและงานวิจัย(RESEARCH) ออกสู่สาธารณะชนที่ธนาคารไม่เคยเปิดเผยมาก่อน และเจ้าหน้าที่สินเชื่อธนาคาร จะเรียบเรียงคำพูดเป็นภาษากลางๆๆ ไม่พูดตรงไปตรงมาว่า “สินเชื่อไม่อนุมัติเพราะอะไร ??” ......

2) วิชานี้เหมาะกับกลุ่มลูกค้า คือใคร

       ตอบ ทุกสาขาอาชีพ กล่าวคือ

• นักธุรกิจ, ผู้ประกอบการ, เจ้าของกิจการ, ผู้บริหารฯ, ผู้จัดการ, ผู้ช่วยผู้จัดการ, เจ้าของโรงงาน

• นักศึกษา ระดับวุฒิ ปวส, ป.ตรี/ป.โท/ป.เอก, คณาอาจารย์,

• พนักงานธนาคาร(ผู้บริหาร,ผู้ช่วยผู้บริหาร,ผู้อำนวยการฝ่ายฯ,ผู้จัดการภาค,ผู้จัดการเขต,ผู้จัดการสาขา,ผู้ช่วยผู้จัดการสาขา,เจ้าหน้าที่สินเชื่อ)

• นักขายหรือตัวแทนประกันชีวิต/ประกันภัย(ระดับผู้อำนวยการ,ผู้อำนวยการฝ่ายฯ,ผู้จัดการภาค,ผู้จัดการเขต,ผู้จัดการหน่วย

และตัวแทนขายประกันชีวิต)

• ผู้ที่ให้ความสนใจ

3) ต้องการเผยแพร่วิชาชีพ จากการค้นคว้าและงานวิจัย(RESEARCH) จากประสบการณ์การทำงานธนาคารมากว่า 36 ปี ออกเรียบเรียงเป็น

• ภาษาการบัญชี, งบการเงิน, อัตราส่วนทางการเงิน, โครงสร้างทางการเงิน,โครงสร้างบัญชีต้นทุน, การตลาด, การพยากรณ์ธุรกิจ CASHFLOW, บัญชีงบดุล, บัญชีกำไรขาดทุน, การเปรียบเทียบวิเคราะห์งบการเงิน, SWOT ANALYSIS, PROJECT FEASIBILITY FINANECIAL ANALYSIS.

• ภาษาบริหารธุรกิจ, การตลาด ( 4P’S, 6P’S, 8P’S, 5C’S, SWOT ANALYSIS, KPI, EFFICIENCY RATIO, RATIO FINANECIAL, BUSINESS FORECASTING,การพยากรณ์ธุรกิจแบบเอ็กโปแนนเชียล (EXPONENTIAL SMOOTHING METHOD) และแหล่งที่มา/ที่ใช้ไปของเงินทุน,)

• ภาษาเศรษฐศาสตร์ เชิงปริมาณ

4) วิชานี้มีประโยชน์อะไร ?

    ตอบ - เพื่อยื่นขอสินเชื่อจากธนาคาร

- เพื่อนำไปบริหารงานองค์กร รู้แผนเป้าหมาย, รู้การตลาด, รู้-โครงสร้างทางการเงิน, โครงสร้างต้นทุน และการทำกำไรขององค์กร แบบยั่งยืน

- บอกเข็มทิศชี้นำเป้าหมาย หลักการบริหารองค์กร จุดอ่อน จุดแข็ง ปัญหาอุปสรรค และการสร้างโอกาส

- ตอบโจทย์ ให้กับองค์กรนั้นๆ ชี้เป้าหมายในการพยากรณ์ธุรกิจ และแนวโน้มการบริหารขององค์กร ว่าจะเดินไปเส้นทางใด

- เพื่อขอเพิ่มทุนสะสม ในส่วนของผู้ถือหุ้น ร่วมทุน

- เพื่อเป็นรายงาน ฐานะทางการเงินของบริษัทฯ ประจำปี โดยแจ้งปิดงบบัญชีการเงิน ให้กับหน่วยงานราชการ คือ กรมพาณิชย์จังหวัด และกรมสรรพากรจังหวัด

- เป็นรายงาน ผลประกอบการของบริษัท ประจำปี

- สามารถนำไปตรวจสอบ การเงินส่วนบุคคล, การเงินส่วนของบริษัทฯ องค์กรว่าจะสามารถกู้เงินได้หรือไม่?? รู้จุดอ่อน จุดแข็งตนเอง

5) สามารถนำไปต่อยอดอย่างไร ?

               ตอบ - รู้จุดอ่อน จุดแข็ง,วิเคราะห์งบการเงิน, อัตราส่วนทางการเงิน

- สามารถนำไปพยากรณ์ธุรกิจ แนวโน้มในอนาคต 1-3 ปีได้ว่าบริษัท จะมีผลกำไรขาดทุน เท่าไหร่ ? ในแต่ละปี และปีอนาคต

- รู้การตลาด และแนวโน้มตลาด ทั้งในปีปัจจุบันและอนาคต

- รู้คู่แข่งขัน ในปัญหาและอุปสรรค

- รู้ผลิตภัณฑ์สินค้า การเข้าถึงผู้บริโภค

- รู้จัก การจัดการบริหารสินค้าคงคลัง

- รู้จัก การจัดการบริหารลูกหนี้การค้า

- รู้จัก การจัดการเจ้าหนี้การค้า

- สามารถนำความรู้ ไปต่อยอดเปิดอาชีพใหม่ คือ “รับเขียนแผนธุรกิจ/แผนโครงการ/BUSINESS PLAN.” ในมุมมองนโยบายธนาคาร

ได้อีก สามารถหารายได้อิสระ = 10,000-100,000 บาท/เล่ม

6) พื้นฐานความรู้การศึกษา ที่จะเรียนรู้ “เขียนแผนธุรกิจ”

- การศึกษา จบอะไรมาก็เรียนได้ ขอให้มีประสบการณ์การทำงาน

หรือเป็นเจ้าของกิจการ อย่างน้อย 2 ปี

- แนวทางการสอน สอนจากประสบการณ์การทำงานธนาคาร

- สอน FINANECIAL 80% (นโยบายธนาคาร) และการตลาด 20%

- ควรมีพื้นฐานความรู้ ด้านการบัญชี, การตลาด, บริหารธุรกิจ และเศรษฐศาสตร์ เชิงปริมาณ จะเข้าใจได้ง่าย

7) ตัวอย่าง

- มีนักธุรกิจหญิง วัย 68 ปี ต้องการขายโรงงานแคปหมู 30 ล้าน

- สามีเสียชีวิต(ไป 12 ปี) ไม่มีทายาท มีหลานมาช่วยดูแลกิจการ

- มีคนงาน 30 คน

- มีรถยนต์ 6 คัน (รถเก๋ง 1 คัน,รถหกล้อ 1 คัน, รถปิคอัพ 4 คัน)

- มีโรงงาน, มีสำนักงาน, มีบ้านพักคนงาน, มีอุปกรณ์+เครื่องจักร

- มีบ้านอยู่อาศัย+ที่ดิน หลังใหญ่ มูลค่า 6.0 ล้าน อยู่ในพื้นที่โรงงาน

- จบการศึกษา มัธยมศึกษาปีที่ 3

- มีตู้แช่แข็งคอนเทนเนอร์ 2 ตู้

- มีประสบการณ์ในกิจการ อายุงาน 45 ปี

- เนื้อที่ดิน(โรงงาน) ประมาณ 4 ไร่

- มียอดขาย เฉลี่ยเดือนละ 2.80 ล้าน/ปีละ 33.60 ล้าน

- มีลูกหนี้การค้า 1,860 ราย (ตัวแทนร้านค้าส่ง-ปลีก)

- มีวงเงินกู้ 3.0 ล้าน และโอดี 2.0 ล้าน กับธนาคารกรุงเทพ

คำถาม จะเขียนแผนธุรกิจอย่างไร ในวงเงิน 30 ล้าน ??

   รูปแบบ/กรอบการอบรม

1. REFINANCE รีไฟแนนซ์ ขอสินเชื่อใหม่กับธนาคารควรทำอย่างไร?

2. ปัญหา หนี้ NPLS, หนี้เสีย(ฟ้องร้องระดับ 3 ยึดทรัพย์ขายทอดตลาด)

ควรทำเช่นไร แก้ปัญหาอย่างไร??

3. ปรับโครงสร้างหนี้ จะแก้ไขอย่างไร ??

4. เขียนแผนธุรกิจอย่างไร? เพื่อแก้ไขหนี้เสีย ปรับโครงสร้างหนี้ (มุมมองธนาคาร) ในวงเงินกู้ 10 ล้าน/100 ล้าน/1,000 ล้าน เพื่อขอ REFINANCEสินเชื่อธนาคาร

- ลักษณะการเขียนคำบรรยาย ในแผนธุรกิจ

- บัญชีรายรับ/รายจ่าย, การเคลื่อนไหวบัญชีการค้า

- BANK STATEMENT

- การเตรียมเอกสารข้อมูลของธุรกิจ

- การเตรียมตัวเข้าพบสถาบันการเงิน

5. การวิเคราะห์งบการเงิน อัตราส่วนทางการเงิน, SWOT ANALYSIS, แนวโน้มการตลาด 4P’S, 6P’S, พฤติกรรม 5 C’S, และแหล่งที่มา/ที่ใช้ไปของเงินทุน

6. วัตถุประสงค์ของการขอกู้ (ขอสินเชื่อ) REFINANCE

7. วิเคราะห์งบดุล งบกำไรขาดทุน CASHFLOW(รายเดือน/รายปี) การพยากรณ์ธุรกิจ (FORECASTING)

8. วิเคราะห์ความสามารถชำระหนี้ (DSCR) (DSCR=DEBT SERVICE COVERAGE RATIO) คือ อัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้ เปรียบเทียบระหว่าง รายได้ กับ ภาระทางการเงินที่เกินจากการก่อหนี้

จะชำระหนี้ระยะสั้น/ระยะยาว ชำระหนี้ครบตามกำหนด

9. การพยากรณ์ธุรกิจ (FORECASTING) โดยคำนวณจากโมเดล EXPONENTIAL

SMOOTHING METHOD มีมุมมองแนวโน้มการตลาด การสร้างรายได้ การบริหารจัดการเงินทุน

กำหนดการอบรม

       วันที่ 1 เรื่อง การ REFINANCE แก้ไขหนี้เสีย ปรับโครงสร้างหนี้ ขาดสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียน จะเขียนแผนธุรกิจอย่างไร? (มุมมองธนาคาร)

       9.00-10.00 เรียนรู้ หนี้เสีย,หนี้NPLS,ปรับโครงสร้างหนี้

     10.00-10.15 พักเบรค กาแฟ+ขนม

     10.15-12.00 หนี้เสีย,หนี้ NPLS,ปรับโครงสร้างหนี้(ต่อ)

     12.00-13.00 พักรับประทานอาหาร

     13.00-14.00 การ REFINANCE, การเขียนแผนธุรกิจ(1)

     14.00-14.15 พักเบรก กาแฟ+ขนม

     14.15-16.00 การเขียนแผนธุรกิจ(1)ต่อ,สรุปผล

-------------------------------------------------------

     วันที่ 2

       9.00-10.00 การเขียนแผนธุรกิจ(2), งบดุล งบกำไรขาดทุน

     10.00-10.15 พักเบรค กาแฟ+ขนม

     10.15-12.00 วิเคราะห์งบการเงิน, อัตราส่วนทางการเงิน

     12.00-13.00 พักรับประทานอาหาร

     13.00-14.00 งบกระแสเงินสด-CASHFLOW

     14.00-14.15 พักเบรค กาแฟ+ขนม

     14.15-16.00 การพยากรณ์-FORECASTING, สรุปผล

--------------------------------------------------------

อบรมแบบพบอาจารย์ จัดอบรมที่ NOVOTEL สุุขุมวิท20

ราคาท่านละ 8,000 บาท/ 2วัน (ไม่รวม VAT)

อบรมแบบพบอาจารย์ ฟรี

1) เอกสารประกอบการสัมมนา (เข้าเล่ม)

2) ใบประกาศผ่านการอบรม

3) อาหารเบรก 2 มื้อ อาหารกลางวันบุฟเฟ่ต์โรงแรม รับกระเป๋าผ้าสมุดปากกา หน้างาน

ติดต่อสอบถามจัดหลักสูตร IN HOUSE & PUBLIC TRAINING

TEL : 02-577-5369, 099-162-9559

E-MAIL: CONTACT.TESSTR@GMAIL.COM

LINE ID : @TESSTRAINING

FACEBOOK : TESSTRAININGPAGE